Основные тенденции денежно-кредитного рынка за сентябрь 2011 г.

У вересні зафіксовано подальше зростання залишків за кредитами в національній валюті, наданими в реальний сектор економіки, а також збільшення коштів на депозитних рахунках юридичних осіб.
Загальний обсяг залишків кредитних вкладень у вересні зріс на 1,3% (з початку року – на 9,3%) – до 791,6 млрд. грн. Як і в попередні місяці, це відбулося за рахунок зростання залишків за кредитами, наданими в національній валюті, які за місяць збільшилися на 3,1% (з початку року – на 17,7%).

Зростання залишків за кредитами, наданими в національній валюті, спостерігалося як за кредитами, наданими фізичним особам (на 3,5% за місяць та на 24,5% з початку року), так і юридичним особам (на 3,0% за місяць та на 16,3% з початку року).

Загальний обсяг залишків за кредитами, наданими юридичним особам, за місяць зріс на 2,0% (з початку року – на 13,4%) – до 589,4 млрд. грн. Залишки за кредитами, наданими фізичним особам, зменшилися на 0,7% (з початку року – на 1,1%) – до 202,2 млрд. грн.

У вересні продовжилося зростання коштів юридичних осіб на депозитних рахунках у банках. Так протягом місяця вони збільшилися на 1,6% (з початку року – на 17,0%) – до 166,2 млрд. грн. Натомість кошти на депозитних рахунках фізичних осіб зменшилися на 0,9% (з початку року збільшилися на 10,6%) – до 300,7 млрд. грн. Загальний обсяг депозитів у вересні залишився майже без змін, збільшившись з початку року на 12,8% – до 466,9 млрд. грн.

Обсяг готівки поза банками у вересні зменшився на 2,1% (з початку року збільшився на 3,8%) – до 189,9 млрд. грн.

Рівень коррахунків банків за місяць зменшився на 9,5% (з початку року – на 12,8%) – до 14,6 млрд. грн. У вересні норматив обов’язкових резервів становив 13,9 млрд. грн., із яких на окремий рахунок у Національному банку України було перераховано 11,1 млрд. грн.

Грошова маса у вересні зменшилася на 0,6% (з початку року зросла на 10,4%) – до 660,3 млрд. грн. Обсяг монетарної бази за цей період зменшився на 2,3% (з початку року збільшився на 3,8%) – до 234,3 млрд. грн.

Обсяг коштів Уряду в національній валюті на рахунках у Національному банку України у вересні зменшився на 42,8% (з початку року збільшився в 2,3 раза) – до 6,3 млрд. грн.
З метою регулювання ліквідності банків та забезпечення рівноваги на грошово-кредитному ринку Національний банк України протягом поточного року проводив регулярні операції з абсорбування банківської ліквідності. Загальний обсяг мобілізаційних операцій у вересні становив 10,1 млрд. грн. із середньозваженою процентною ставкою – 0,3%. З початку року обсяг таких операцій становив 158,6 млрд. грн. із середньозваженою процентною ставкою 1,8%.

Обсяг операцій Національного банку України з рефінансування банків у вересні становив 2,0 млрд. грн. (з початку року – 6,0 млрд. грн.). Середньозважена процентна ставка за операціями з рефінансування у вересні становила 10,3% (з початку року – 9,7%).

У вересні Національний банк України придбав державні облігації (за номінальною вартістю) на загальну суму 4,2 млрд. грн. (з початку року –13,3 млрд. грн.). Операції з продажу державних облігацій України з портфеля Національного банку України у вересні не проводилися (з початку року обсяг операцій з продажу становив 1,4 млрд. грн.)

Крім того, протягом вересня через механізм двостороннього котирування Національний банк України придбав державні облігації України на загальну суму 1,5 млрд. грн. (за номінальною вартістю). З початку року обсяг таких операцій становив 4,3 млрд. грн. (за номінальною вартістю).

У вересні відбулося незначне зростання відсоткових ставок у національній валюті за одночасним їх зменшенням в іноземній валюті. Так середньозважена вартість депозитів у національній валюті збільшилася до 7,2% з 6,5% у серпні, в іноземній валюті зменшилася до 5,1% з 5,4% у серпні. Середньозважена вартість кредитів у національній валюті збільшилася до 15,5% з 14,9% у серпні та знизилася до 8,1% з 8,9% у серпні в іноземній валюті.

На міжбанківському кредитному ринку середньозважена вартість коштів у вересні зменшилася до 8,1% з 8,4% у серпні.

За результатами розміщення на первинних аукціонах облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) до Державного бюджету України у вересні надійшло коштів на загальну суму 0,2 млрд. грн. (з початку року – майже 19,0 млрд. грн.). Середньозважена дохідність за результатами проведення аукціонів з їх первинного розміщення, за якими залучалися ОВДП, становила 10,0% річних (з початку року – 8,9%).

Усього з початку року було здійснено розміщення державних облігацій України (з урахуванням ОВДП, що випущені для збільшення статутного капіталу АТ “Ощадбанк”, ПАТ АБ “Укргазбанк” та НАК “Нафтогаз України”) на загальну суму 36,3 млрд. грн. Середньозважена дохідність ОВДП з урахуванням зобов’язань, випущених для рекапіталізації, становила 9,2% річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно й у повному обсязі, який з початку року становив майже 39,0 млрд. грн., у тому числі основний борг – 27,2 млрд. грн., сплата доходу – 11,7 млрд. грн.