Основные тенденции денежно-кредитного рынка за январь 2011 г.

Ситуація на грошово-кредитному ринку в січні 2011 року характеризувалася продовженням позитивних тенденцій до зростання коштів на депозитних рахунках у банках, що сприяло зменшенню вартості коштів.
Загальний обсяг депозитів у січні збільшився на 2,3% – до 423,3 млрд. грн. Більш прискореними темпами збільшувалися кошти юридичних осіб – на 3,0% – до 146,4 млрд. грн., тоді як вклади населення збільшилися на 1,9% – до 276,9 млрд. грн.

У січні продовжилася тенденція щодо покращення строкової структури депозитів. Питома вага довгострокових депозитів у загальному їх обсязі за станом на 01.02.2011 збільшилася до 31,6% порівняно з 31,4% за станом на початок року.

Збільшення коштів на депозитних рахунках відповідним чином позначилося на динаміці грошової маси, обсяг якої в січні збільшився на 0,6% – до 601,6 млрд. грн. Обсяг монетарної бази в січні зменшився на 1,7% – до 221,7 млрд. грн.
Обсяг коштів Уряду в національній валюті на рахунках у Національному банку України упродовж січня збільшився у 2,2 раза до 6,1 млрд. грн.

У січні, традиційно для першого місяця року, відбулося зменшення обсягу готівки поза банками – на 3,7% до 176,2 млрд. грн. Відповідно знизилася її питома вага в структурі грошової маси до 29,3% (за станом на 01.02.2011) порівняно з 30,6% за станом на 01.01.2011.

Обсяг коррахунків банків у січні збільшився на 20,9% – до 20,2 млрд. грн. Обсяг обов’язкових резервів, сформованих банками в січні, становив 12,4 млрд. грн., з них було перераховано на окремий рахунок у Національному банку України 6,7 млрд. грн.

З метою забезпечення рівноваги на грошово-кредитному ринку в умовах зростання ліквідності банків Національний банк України продовжував здійснювати операції з абсорбування надлишкової ліквідності. Протягом місяця загальний обсяг таких операцій через розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України становив 9,7 млрд. грн., тоді як обсяг операцій з рефінансування банків за цей самий період становив усього 7,9 млн. грн.

Натомість обсяг погашення заборгованості за раніше наданими кредитами рефінансування становив 922 млн. грн., що є майже вдвічі більшим за плановий обсяг на цей місяць відповідно до графіків повернення коштів (508 млн. грн.).

Середньозважена процентна ставка за операціями рефінансування в січні становила 10,0% річних, за мобілізаційними операціями – 3,1% річних.

Також Національний банк України в січні здійснював операції на відкритому ринку з державними цінними паперами. Обсяг операцій з продажу державних облігацій України з портфеля Національного банку України в січні становив 1,2 млрд. грн. за номінальною вартістю. Операції з купівлі державних облігацій України здійснювалися лише через механізм двостороннього котирування, у межах яких було придбано державних облігацій на суму 0,5 млрд. грн. за номінальною вартістю.

Високий рівень ліквідності банків сприяв у січні зниженню вартості коштів. Так, середньозважена вартість кредитів у національній валюті зменшилася до 13,4% порівняно з 15,0% у грудні минулого року, середньозважена вартість депозитів у національній валюті – до 7,2% з 8,1% відповідно.

На міжбанківському кредитному ринку середньозважена вартість коштів зменшилася з 6,6% у грудні 2010 року, у тому числі за кредитами овернайт 5,1%, до 2,9%, у тому числі за кредитами овернайт до 1,8%, у січні 2011 року.

На фоні традиційного зниження ділової активності на початку року загальний обсяг кредитних вкладень у січні зменшився на 0,2% – до 722,6 млрд. грн. Водночас зафіксовано зростання (на 0,4%) залишків за кредитами, наданими юридичним особам в іноземній валюті та фізичним особам у національній валюті (на 1,2%).

За результатами розміщення на первинних аукціонах облігацій внутрішніх державних позик до Державного бюджету України в січні надійшло коштів на загальну суму 2 805,45 млн. грн.

Середньозважена дохідність ОВДП за результатами проведення аукціонів з їх первинного розміщення в січні становила 7,85 % річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно й у повному обсязі, який з початку року становив 4 017,48 млн. грн., у тому числі основний борг – 3 169,31 млн. грн., сплата доходу – 848,17 млн. грн.