Основные тенденции денежно-кредитного рынка за июнь 2011 г.

У червні, як і в травні продовжувало спостерігатися зростання залишків за кредитами в національній валюті, наданими в реальний сектор економіки, а також збільшення коштів на депозитних рахунках юридичних та фізичних осіб.
Загальний обсяг залишків кредитних вкладень у червні зріс на 0,9% (з початку року – на 5,7%) – до 765,0 млрд. грн. Це відбулося насамперед у результаті збільшення на 2,5% залишків за кредитами, наданими в національній валюті (з початку року – на 8,9%).

Загальний обсяг залишків за кредитами, наданими юридичним особам, зріс на 1,2% (з початку року – на 8,2%) – до 562,0 млрд. грн. Обсяг залишків за кредитами, наданими фізичним особам, у червні не змінився (з початку року зменшився на 0,7%) і становив 203,0 млрд. грн.

Загальний обсяг депозитів у червні збільшився на 2,9% (зріс із початку року на 11,5%) – до 461,3 млрд. грн. Це відбулося за рахунок зростання протягом місяця коштів як на депозитних рахунках юридичних осіб – на 4,8% (з початку року зросли на 14,9%) – до 163,3 млрд. грн., так і на рахунках фізичних осіб – на 2,0% (з початку року – на 9,7%) – до 298,0 млрд. грн.

Обсяг готівки поза банками в червні збільшився на 1,6% (з початку року зріс на 2,6%) – до 187,7 млрд. грн.

Обсяг коррахунків банків у червні зменшився на 8,7% (з початку року – на 8,5%) – до 15,3 млрд. грн. У червні норматив обов’язкових резервів становив 13,1 млрд. грн., із яких на окремий рахунок у Національному банку України було перераховано 6,9 млрд. грн.

Грошова маса в червні збільшилася на 2,6% (з початку року – на 9,1%) – до 652,5 млрд. грн. Обсяг монетарної бази збільшився на 0,1% (з початку року – на 1,1%) – до 228,1 млрд. грн.

Обсяг коштів Уряду в національній валюті на рахунках у Національному банку України у червні зменшився на 54,5% (з початку року збільшився в 2,8 раза) – до 7,8 млрд. грн.

З метою забезпечення рівноваги на грошово-кредитному ринку Національний банк України в червні продовжував проведення мобілізаційних операцій, загальний обсяг яких становив 31,99 млрд. грн. З початку року Національний банк України провів мобілізаційні операції на загальну суму 127,52 млрд. грн.

Середньозважена процентна ставка за мобілізаційними операціями в червні становила: за тендерами з розміщення депозитних сертифікатів – 1,38% ( 30,99 млрд. грн.), за операціями зворотного репо – 0,20% ( 1,0 млрд. грн.). З початку року середньозважена процентна ставка за наведеними мобілізаційними операціями становила відповідно 1,94% та 0,87%.

Національний банк України протягом червня здійснив операції з рефінансування банків на суму 1 750,11 млн. грн. (з початку року – 1 777,46 млн. грн.). Середньозважена процентна ставка за операціями рефінансування з початку року становила 9,27%.
Операції з продажу державних облігацій України з портфеля Національного банку України в червні не проводилися (з початку року обсяг таких операцій становив 1 370,0 млн. грн. за номінальною вартістю).

Одночасно в червні Національний банк України придбав державних облігацій України загальним обсягом 7 839,87 млн. грн. за номінальною вартістю, із них:

4 004,00 млн. грн. – відповідно до статті 2 Закону України від 31.10.2008 № 639-VI “Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи”;

3 835,87 млн. грн. – у контексті заходів, передбачених спільною постановою Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 30.03.2011 № 323 “Про взаємодію Кабінету Міністрів України і Національного банку України щодо відчуження публічним акціонерним товариством “Родовід Банк” зобов’язань перед фізичними особами за вкладами та активів публічному акціонерному товариству “Державний ощадний банк України”.

З початку року обсяг придбаних Національним банком України державних облігацій України (без урахування операцій з двостороннього котирування) становив 9 099,07 млн. грн.

Через механізм двостороннього котирування протягом червня було куплено державних облігацій України в обсязі 695,0 млн. грн. (за номінальною вартістю). З початку року обсяг таких операцій становив 1 196,5 млн. грн.

Середньозважена вартість кредитів у національній валюті за місяць зросла до 14,0% порівняно з 13,4% у травні. Середньозважена вартість депозитів у національній валюті не змінилася і залишилася на рівні травня – 6,4%.

На міжбанківському кредитному ринку середньозважена вартість коштів зменшилася до 4,3% з 4,5% у травні.

За результатами розміщення на первинних аукціонах облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) до Державного бюджету України в червні надійшло коштів на загальну суму 0,6 млрд. грн. (з початку року – 18,1 млрд. грн.). Середньозважена дохідність за результатами проведення аукціонів з їх первинного розміщення, за якими залучалися ОВДП, становила 9,38% річних (з початку року – 8,81%).

У червні поточного року Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу АТ “Ощадбанк” на загальну суму 604,0 млн. грн. (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 30.03.2011 № 323), випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу ПАТ АБ “Укргазбанк” на загальну суму 4 300,00 млн. грн. (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 04.04.2011 № 342) та випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” на загальну суму 3 500,0 млн. грн. (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 23.05.2011 № 528).

Усього з початку 2011 року було здійснено розміщення державних облігацій України (з урахуванням ОВДП, що випущені для збільшення статутного капіталу АТ “Ощадбанк”, ПАТ АБ “Укргазбанк” та НАК “Нафтогаз України”) на загальну суму 35,5 млрд. грн. Середньозважена дохідність ОВДП з урахуванням зобов’язань, випущених для рекапіталізації, становила 9,15% річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно й у повному обсязі, який з початку року становив 22,36 млрд. грн., у тому числі основний борг – 15,02 млрд. грн., сплата доходу – 7,34 млрд. грн.