Основные тенденции денежно-кредитного рынка Украины за январь 2013 г.

Протягом січня спостерігалося зростання залишків як за залученими банками депозитами, так і за наданими ними кредитами. Разом із цим відбулося зниження середньозважених ставок на міжбанківському кредитному ринку, а також за кредитами та депозитами для реального сектору економіки.
Загальний обсяг залишків банківських депозитів у січні збільшився на 1,9% – до 578,9 млрд. грн. Це відбулося як за рахунок приросту коштів на депозитних рахунках фізичних осіб на 2,4% – до 374,5 млрд. грн., так і юридичних осіб на 1,2% – до 204,4 млрд. грн. Водночас приріст залишків у національній валюті на 8,2 млрд. грн., або на 2,6% був суттєво вищим, ніж аналогічний показник в іноземній валюті, обсяги за якими збільшилися на 2,8 млрд. грн., або на 1,1%.

Розширення депозитної бази сприяло зростанню коррахунків банків, які за місяць збільшилися на 13,0% – до 27,9 млрд. грн. Обсяг обов’язкових резервів, сформованих банками на 01.02.2013 відповідно до встановлених нормативів, становив 19,4 млрд. грн., із них на окремий рахунок у Національному банку України було перераховано 6,45 млрд. грн.

Загальний обсяг залишків за кредитами за місяць збільшився на 3,4 млрд. грн., або на 0,4% – до 812,7 млрд. грн. Залишки за кредитами, наданими як юридичним, так і фізичним особам, зросли за місяць на 0,4% – до 628,8 млрд. грн. та до 183,9 млрд. грн. відповідно. У валютній структурі приросту залишків за кредитами, переважали кошти, надані в національній валюті, їх обсяги у січні зросли на 2,9 млрд. грн., або на 0,6%, тоді, як в іноземній валюті – на 0,4 млрд. грн., або на 0,1%.

У січні традиційно для першого місяця року відбулося зменшення обсягу готівки поза банками на 2,6% – до 198,0 млрд. грн., що разом із зростанням коштів Уряду в національній валюті на рахунках у Національному банку України в 8,5 раза (до 4,1 млрд. грн.), призвело до зниження обсягу монетарної бази на 1,4% – до 251,7 млрд. грн. Грошова маса за цей період зросла на 0,8% – до 779,2 млрд. грн.

Обсяг рефінансування банків Національним банком України в січні становив 3,7 млрд. грн. Середньозважена процентна ставка за цими операціями дорівнювала 7,66% річних. Водночас обсяг мобілізаційних операцій становив 15,1 млрд. грн., а їх середньозважена процентна ставка – 1,89%.

Обсяг придбаних Національним банком України державних облігацій України (за номінальною вартістю) у січні становив 7,1 млрд. грн. Операції з продажу зі свого портфеля державних облігацій України ним не проводилися.

Протягом місяця також не здійснювалися операції з купівлі (продажу) державних облігацій України через механізм двостороннього котирування.

У січні знизилася вартість ресурсів майже на всіх сегментах грошово-кредитного ринку. Зокрема, середньозважена ставка на міжбанківському кредитному ринку в національній валюті зменшилася до 4,49% (з 8,10% у грудні 2012 року). Для реального сектору економіки середньозважена ставка за кредитами в національній валюті знизилася до 16,51% річних з 17,55% у грудні 2012 року, в іноземній валюті – до 9,01% (з 9,30%). Середньозважена ставка за депозитами зменшилася в національній валюті до 11,81% річних з 13,73% у грудні 2012 року, проте в іноземній валюті – збільшилася до 6,30% (з 4,83%).

У січні на первинних аукціонах з розміщення облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) розміщувалися облігації, номіновані як у національній валюті, так і в доларах США. За їх результатами до Державного бюджету України надійшло 1,9 млрд. грн. та 929,7 млн. дол. США.

Середньозважена дохідність ОВДП на первинному ринку в січні становила в національній валюті – 12,80%, у доларах США – 7,82%.

Також у січні Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України “Про збільшення статутного капіталу Національної акціонерної компанії “Нафтогаз України” від 09.01.2013 № 12) на загальну суму 2,5 млрд. грн. з дохідністю 14,30% річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно та в повному обсязі, який у січні становив 2,0 млрд. грн., у тому числі основний борг – 0,8 млрд. грн., сплата доходу – 1,2 млрд. грн.