Основные тенденции денежно-кредитного рынка Украины за декабрь 2012 г.

Збалансована грошово-кредитна політика Національного банку України сприяла утриманню низькоінфляційного середовища – за підсумками грудня приріст індексу споживчих цін за попередні 12 місяців становив -0,2 %.
На грошово-кредитному ринку в цей період спостерігалося зниження середньозважених ставок, розширення ресурсної бази банків, а також збільшення залишків за кредитами, наданими реальному сектору економіки в національній валюті.

Загальний обсяг залишків банківських депозитів у грудні зріс майже на 31 млрд. грн., або на 5,8% (з початку року – на 15,8%) – до 566,3 млрд. грн. За місяць вони збільшилися як у національній валюті на 6,8% (з початку року – на 13,6%), так і в іноземній – на 4,5% (з початку року – на 18,7%). Збільшення в грудні залишків депозитів відбулося як за рахунок приросту коштів фізичних осіб на 2,2% (з початку року – на 19,1%) – до 366,2 млрд. грн., так і юридичних осіб – на 13,1% (з початку року – на 10,2%) – до 200,1 млрд. грн.

Розширення депозитної бази банків сприяло зростанню грошової маси, обсяг якої в грудні виріс на 5,8% (з початку року – на 12,5%) – до 771,3 млрд. грн.

Обсяг монетарної бази за цей період збільшився на 7,0% (з початку року на 6,4%) – до 255,3 млрд. грн. Цьому сприяло зростання коррахунків банків на 7,3% (з початку року – на 12,5%) – до 24,7 млрд. грн. Обсяг готівки поза банками в грудні виріс на 6,2% (з початку року – на 5,3%) – до 202,9 млрд. грн., що є традиційним для останнього місяця року.

Обсяг обов’язкових резервів, сформованих банками на 01.01.2013 відповідно до встановлених нормативів, становив 19,8 млрд. грн., із яких на окремий рахунок у Національному банку України було перераховано 6,4 млрд. грн.

Обсяг коштів Уряду в національній валюті на рахунках у Національному банку України в грудні зменшився на 94,6% (з початку року – на 76,9%) – до 0,5 млрд. грн.

Розмір операцій Національного банку України з рефінансування банків у грудні становив 8,2 млрд. грн. (з початку року – 97,6 млрд. грн.). Середньозважена процентна ставка за операціями з рефінансування в грудні становила 7,77% (з початку року – 8,13%).

Водночас обсяг мобілізаційних операцій становив лише 334,0 млн. грн. з середньозваженою процентною ставкою 2,56%. З початку року обсяг таких операцій становив 16,7 млрд. грн. із середньозваженою процентною ставкою 2,62%.

Обсяг придбаних Національним банком України державних облігацій України (за номінальною вартістю) у грудні становив 7,7 млрд. грн. (з початку року – 38,6 млрд. грн.).

Водночас у грудні Міністерство фінансів України викупило з портфеля Національного банку України державні облігації України з метою їх дострокового погашення, обсягом 1,6 млрд. грн.

Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України через механізм двостороннього котирування в грудні не здійснювалися. Водночас за зазначеними операціями у 2012 році Національний банк України придбав державних облігацій (за номінальною вартістю) на загальну суму 2,45 млрд. грн. і продав на суму 1,9 млрд. грн.

Загальний обсяг залишків кредитних вкладень у національній валюті в грудні збільшився на 4,5 млрд. грн., або на 0,9% (з початку року – на 8,7%) – до 510,9 млрд. грн. Зростання спостерігалося як за кредитами, наданими юридичним особам (на 0,7% за місяць та на 6,4% з початку року), так і фізичним (на 1,5% за місяць та на 19,3% з початку року). Водночас загальний обсяг залишків кредитних вкладень у грудні зменшився на 0,7% (з початку року збільшився на 2,2%) – до 810,6 млрд. грн. за рахунок зниження залишків за кредитами, наданими в іноземній валюті (на 3,3% за місяць та на 7,3% з початку року).

У грудні знизилася вартість ресурсів майже на всіх сегментах грошово-кредитного ринку. Так на міжбанківському кредитному ринку середньозважена вартість коштів у національній валюті в грудні знизилася до 8,10% з 23,30% у листопаді. Середньозважена вартість депозитів у грудні зменшилася в національній валюті до 13,73% з 18,67% у листопаді, в іноземній – до 4,83% з 6,31%. Середньозважена вартість кредитів у національній валюті зменшилася до 17,55% з 23,40% у листопаді, натомість в іноземній валюті відбулося її певне збільшення до 9,30% з 8,75%.

У грудні на первинних аукціонах з розміщення облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) розміщувалися облігації, номіновані в доларах США. За їх результатами до Державного бюджету України надійшло 48,2 млн. дол. США із середньозваженою дохідністю 8,5% річних.

Операції з розміщення ОВДП, номінованих у національній валюті та в євро, у грудні не здійснювалися.

У 2012 році за результатами проведення первинних аукціонів з розміщення ОВДП до Державного бюджету України надійшло: 35,9 млрд. грн., 2,5 млрд. дол. США та 316,6 млн. євро.

Середньозважена дохідність залучення ОВДП за їх первинним розміщенням у 2012 році становила: у національній валюті – 13,56%, у доларах США – 8,92%, в євро – 4,80%.

Також у 2012 році Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 22.02.2012 № 139 “Про збільшення статутного капіталу Національної акціонерної компанії “Нафтогаз України” на загальну суму 6,0 млрд. грн. з дохідністю 9,45% – 9,95% річних.

Крім того, у 2012 році Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу публічного акціонерного товариства “Укргідроенерго” (відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України “Про збільшення статутного капіталу публічного акціонерного товариства “Укргідроенерго” від 23.07.2012 № 512-р) на суму 1,0 млрд. грн. з дохідністю 9,95% річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно й у повному обсязі, який з початку року становив 55,5 млрд. грн., у тому числі основний борг – 37,8 млрд. грн., сплата доходу – 17,7 млрд. грн.