Основные тенденции денежно-кредитного рынка Украины за апрель 2014 г.

Протягом місяця продовжилося уповільнення відпливу коштів з депозитних та кредитних рахунків банків як в національній валюті, так і в іноземній (у доларовому еквіваленті). Разом із цим відбулося зниження середньозважених ставок за ресурсами в національній валюті, наданими на міжбанківському кредитному ринку, та за кредитами, наданими фізичним та юридичним особам.
Так, обсяг депозитів у національній валюті в квітні зменшився лише на 0,3 % – до 378,6 млрд. грн. (на 3,2 % у березні та на 10,3 % з початку року), у тому числі, фізичних осіб – на 0,1 % (з початку року на 12,8 %) – до 221,1 млрд. грн., юридичних осіб – на 0,6 % (з початку року на 6,7 %) – до 157,5 млрд. грн.

Протягом квітня також знизився обсяг депозитів в іноземній валюті (у доларовому еквіваленті) на 4,1 % (на 6,7 % у березні та на 17,3 % з початку року) – до 25,5 млрд. дол. США, у тому числі, фізичних осіб – на 4,8 % (з початку року на 17,7 %) – до 18,9 млрд. дол. США, юридичних осіб – на 2,2 % (з початку року на 16,1 %) – до 6,6 млрд. дол. США.

Зменшення банківських депозитів супроводжувалося збільшенням обсягу готівки поза банками на 3,1 % (з початку року на 16,4 %) – до 276,9 млрд. грн. Обсяг грошової маси в квітні зріс на 0,6 % (з початку року на 4,6 %) – до 950,7 млрд. грн. Монетарна база за місяць збільшилася на 3,0 % (з початку року на 10,3 %) – до 338,9 млрд. грн.

Протягом квітня залишки за кредитами в національній валюті зменшилися на 0,3 % (на 1,1 % у березні та на 3,2 % з початку року) – до 577,8 млрд. грн., у тому числі, юридичних осіб – на 0,1 % (з початку року на 3,7 %) – до 457,5 млрд. грн., фізичних осіб – на 0,9 % (з початку року на 1,3%) – до 120,2 млрд. грн.

Залишки за кредитами в іноземній валюті зменшилися (у доларовому еквіваленті) на 1,1 % (на 1,2 % у березні та на 2,4 % з початку року) – до 37,6 млрд. дол. США, у тому числі, фізичних осіб – на 2,0 % (з початку року на 7,3 %) – до 7,7 млрд. дол. США, юридичних осіб – на 0,9 % (з початку року на 1,1 %) – до 29,9 млрд. дол. США.

Ураховуючи це, Національний банк України уживав системних заходів, спрямованих на забезпечення стабільності банківської системи та підтримку її ліквідності.

Так, обсяг рефінансування банків Національним банком України в квітні становив 23,4 млрд. грн. (з початку року – 86,4 млрд. грн.). Середньозважена процентна ставка за цими операціями за квітень становила 15,54 % річних (з початку року – 13,41 % річних).

Одночасно протягом місяця Національний банк України набув у власність державних облігацій України (за номінальною вартістю) на суму 4,9 млрд. грн. (з початку року 31,2 млрд. грн. та 5,0 млн. дол. США). Операції з продажу ним зі свого портфеля цінних паперів України в поточному році не проводилися.

Крім того, у 2014 році Національний банк України здійснював операції з купівлі (продажу) державних облігацій України через механізм двостороннього котирування, у межах якого було куплено та продано державних облігацій України (за номінальною вартістю) на суму 1,0 млрд. грн. відповідно. У квітні операції з купівлі та продажу державних облігацій України через механізм двостороннього котирування не проводилися.

Водночас з метою абсорбування ліквідності Національний банк України проводив операції з мобілізації коштів – їх обсяг у квітні становив 156,3 млрд. грн. (з початку року – 385,3 млрд. грн.). Майже всі ці операції були операціями овернайт. Середньозважена процентна ставка за операціями з мобілізації коштів у квітні становила 3,02 % (з початку року – 2,40 % річних).

Обсяг коррахунків банків у Національному банку України в квітні зменшився на 4,4 % (з початку року на – 8,5%) – до 30,2 млрд. грн. Обсяг обов’язкових резервів, сформованих банками відповідно до встановлених нормативів, на 08.04.2014 становив 36,5 млрд. грн., з яких на окремий рахунок у Національному банку України було перераховано 6,2 млрд. грн.

Операції Національного банку з підтримання ліквідності банківської системи позитивно вплинули на вартість ресурсів на грошово-кредитного ринку. У квітні порівняно з березнем спостерігалося зменшення вартості ресурсів за кредитами, наданими фізичним та юридичним особам в національній валюті до 17,52 % річних (з 19,69 %) та зростання в іноземній валюті до 9,34 % (з 8,56 %). Середньозважена ставка за депозитами в національній валюті за цей період зросла до 12,60 % річних (з 12,18 %), але зменшилася в іноземній – до 6,54 % (з 6,65 %). Вартість ресурсів на міжбанківському кредитному ринку в національній валюті знизилася до 9,08 % річних (з 10,25 %).

У квітні оголошувалися аукціони з розміщення облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП), номінованих як у національній валюті, так і в доларах США. За їх результатами до Державного бюджету України надійшло 7,1 млрд. грн. (з початку року – 21,3 млрд. грн.). Аукціони з розміщення ОВДП, номінованих у доларах США, у квітні не відбулися (з початку року до Державного бюджету України за ними надійшло 0,2 млрд. дол. США). Середньозважена дохідність ОВДП у національній валюті під час їх первинного розміщення становила у квітні 14,16 % річних (з початку року – 13,21 %, у доларах США – 5,00 %).

У 2014 році Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 12.02.2014 № 40 “Про збільшення статутного капіталу Національної акціонерної компанії “Нафтогаз України”) на загальну суму 11,1 млрд. грн. з дохідністю 14,25 % річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно та в повному обсязі, який з початку року становив 28,04 млрд. грн., у тому числі погашення – 19,09 млрд. грн., сплата купонного доходу – 8,96 млрд. грн.