НБУ разъяснил порядок документарного оформления операций обмена наличной валюты

Национальный банк Украины дал разъяснения относительно практического применения некоторых норм инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением НБУ от 12 декабря 2002 года № 502, зарегистрированной в Минюсте под № 21/7342. Об этом Банки.ua сообщили в пресс-службе Независимой ассоциации банков Украины.
Регулятор объяснил, что проведение валютно-обменных операций осуществляется на основании документов, позволяющих выяснить резидентность физического лица. Для физлица-резидента это паспорт гражданина Украины, паспорт гражданина Украины для выезда за границу без отметки, подтверждающей постоянное проживание за границей, удостоверение лица без гражданства для выезда за границу, выданное в Украине, удостоверение беженца, выданное в Украине, вид на постоянное жительство в Украине.

Для физического лица — нерезидента это национальный паспорт гражданина другого государства, паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой о постоянном проживании за границей, аккредитационная карточка, выданная Министерством иностранных дел Украины.

В ходе осуществления валютно-обменных операций, независимо от суммы операции, кассовый работник с помощью ксерокса делает копию первой и второй страницы паспорта гражданина Украины. В случае предъявления паспорта гражданина Украины для выезда за границу или национального паспорта гражданина другого государства кассовый работник снимает ксерокопию первой страницы, а при наличии отметки о постоянном месте жительства — также и эту страницу, при предъявлении удостоверения на постоянное проживание осуществляется ксерокопирование машиносчитываемой страницы (страницы данных) на постоянное жительство.

Указанные страницы удостоверяются оттиском штампа кассы банка, финансового учреждения и вместе с квитанцией об осуществлении валютно-обменной операции подшиваются в документах дня банка. Оттиск штампа проставляется таким образом, чтобы его центральная часть находилась на фотографии физического лица.

При покупке у физического лица остатка иностранной валюты, который меньше номинальной стоимости минимальной банкноты, находящейся в обращении, копирование документов, на основании которых осуществлена идентификация физлица, не осуществляется.

Банк, руководствуясь требованиями пункта 5.16 главы 5 инструкции, может дополнять в квитанции по форме № 377-К необходимое количество строк для заполнения идентификационных данных физического лица.

При проведении валютно-обменных операций на сумму, превышающую 50 тыс. гривен, но не превышающую 150 тыс. гривен, копия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика не снимается и в документах дня не сохраняется.