НБУ намерен поддержать низкую ликвидность банковской системы, и готов рефинансировать банки даже под залог их акций

Вчера Нацбанк поднял учетную ставку с 10% до 12% и увеличил стоимость своих кредитов на 0,5-1% из-за сохранения высоких инфляционных рисков. Впрочем, НБУ все же намерен поддержать низкую ликвидность банковской системы и готов рефинансировать банки даже под залог их акций. Банкиры говорят, что пойдут на любые условия регулятора, чтобы получить доступ к дефицитным ресурсам, ведь банки начали ограничивать кредитование не только предприятий, но и населения.
Со вчерашнего дня Национальный банк повысил ставки по кредитам овернайт под обеспечение государственными ценными бумагами с 14,5% до 15%, а по необеспеченным (бланковым) кредитам - с 15% до 16%. Эти ставки последний раз увеличивались 11 декабря 2007 года - с 12% и 12,5% соответственно. При этом с 30 апреля НБУ впервые в этом году повысил учетную ставку с 10% до 12%. "Это сигнал того, что Центральный банк по-прежнему обеспокоен высокими инфляционными ожиданиями, которые остаются большими, невзирая на предпринимаемые правительством меры",- сказал Ъ первый заместитель председателя НБУ Анатолий Шаповалов. По его словам, несмотря на рост стоимости ресурсов регулятора, НБУ намерен провести операции по рефинансированию банков, чтобы повысить ликвидность системы и снизить ставки межбанковского кредитования.

Вчера стоимость гривневых кредитов овернайт на межбанке, по данным информационно-дилинговой системы UkrDealing.com, составила 17/35%, незначительно снизившись с 20/45%, зафиксированных в конце прошлой недели. При этом индекс KievPrime вчера достиг максимального значения за полгода своего существования - 29,98%. "Ликвидность системы очень низкая, порядка 13,5 млрд грн,- отмечает господин Шаповалов.- И мы пытаемся поддерживать ее, выдавая ежедневно по 0,6-1 млрд грн, так как овернайты поднимаются выше 30%. Но мы не кредитуем те банки, которые увеличили кредитные вложения на 20% и более". По расчетам участников рынка, необходимая сумма остатков на корсчетах банков должна составлять около 16-18 млрд грн.

Банкиры говорят, что дефицит гривны на рынке и жесткое требование регулятора не увеличивать кредитование за счет его ресурсов заставило многие банки заморозить кредитные программы. "Практически все банки прекратили кредитовать в гривне не только предприятия, но и физлиц,- заявил Ъ руководитель одного из мелких банков.- Сейчас за рефинансированием на межбанк обращаются банки из топ-20, чего раньше никогда не было".

Официально банки отрицают данную информацию, а кредитные менеджеры, к которым обращался Ъ, сообщили, что с прошлой недели задерживаются проплаты даже одобренных кредитными комитетами займов. "Если я скажу об этом официально, меня завтра замучают гневными звонками из Нацбанка,- жаловался председатель правления среднего банка.- Но нынешнее отсутствие у банков денег, которые скапливаются на счетах Госказначейства, может убить не только инфляцию, но и всю экономику в целом. Нужно дать возможность банкам хоть как-то кредитовать". "Если так продолжится дальше, то скоро на рынке останется 30-40 банков, а остальные ликвидируются",- считает казначей одного из крупных банков.

Чтобы расширить перечень банков, которые могут получить кредиты НБУ, регулятор готов пойти на нестандартный шаг. "Мы завтра проведем аукцион и выставим на продажу 1,2 млрд грн на год для поддержания ликвидности,- сообщил Ъ Анатолий Шаповалов.- В порядке эксперимента мы применили новый инструмент и наряду с тем обеспечением, с которым мы давно работаем, предусмотрели прием акций банков. То есть владельцы существенной доли могут отдать в залог акции своих банков. Многие говорят, что им нечего дать под обеспечение. Так вот мы хотим посмотреть, готовы ли банкиры отдать свои акции". Сейчас самая низкая ставка - 15% - у кредитов НБУ, обеспеченных ОВГЗ. Но их банки скупили лишь на сумму 4,866 млрд грн из 8,806 млрд грн в обращении.

Банкиры считают, что нынешняя ситуация заставит многих согласиться на условия НБУ. "Это хорошая инициатива, и она заинтересует многих",- уверен глава набсовета банка "Демарк" Александр Стеценко. "Если владелец банка хочет спасти его, то он пойдет на это",- уверен председатель правления Еврогазбанка Ростислав Павлюченко. Но далеко не все смогут получить такое рефинансирование. "Банки, которые активно формировали портфели по длинным кредитам и не получали адекватной депозитной базы, не выполнят резервные требования и вряд ли получат деньги НБУ,- считает заместитель руководителя бизнеса обслуживания индивидуального клиента ПриватБанка Роман Негинский.- В наихудшей ситуации окажутся банки, которые не были проданы".

РУСЛАН Ъ-ЧЕРНЫЙ