НБУ: клиент имеет право отказать банку в предоставлении информации

Клиент имеет право во время заполнения анкеты отказать банку в предоставлении информации, не предусмотренной законом, отметил заместитель председателя правления НБУ Игорь Соркин.
По его словам, анализ практического применения отдельных норм постановления НБУ № 22, проведенный регулятором, показал, что банки в некоторых случаях запрашивают у клиентов более широкий формат информации, чем это предусмотрено законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма».

«Это вызывает непонимание клиентов. Позиция Нацбанка заключается в следующем: если клиент предоставил банку информацию по идентификации, определенную законом, и отказал банку в раскрытии другой информации, то в таких действиях нет каких-либо нарушений, и, более того, у банка нет оснований отказать такому клиенту в обслуживании», — подчеркнул Соркин.

Представитель НБУ также разъяснил, что с целью выполнения норм указанного закона Нацбанк своим постановлением № 22 от 31 января 2011 года внес изменения в положение об осуществлении банками финансового мониторинга. В частности, в действующую с 2003 года форму анкеты клиента банка — физического лица в соответствии с нормами закона были добавлены две новые позиции: о принадлежности его к «публичным деятелям», а также о наличии «контролера» данного лица. Других существенных изменений в анкету не вносилось. Как и раньше, обязанность по заполнению анкеты возложена на банки, а не на клиентов.

Соркин также уточнил, что принятый 18 мая 2010 года закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма» устранил ранее выявленные недостатки FATF в украинском законодательстве. В частности, в отношении идентификации клиентов и особого внимания к финансовым операциям так называемых публичных деятелей.

Напомним, 28 октября 2011 года в FATF принято решение о выведении Украины из черного списка. Дальнейший мониторинг ситуации будет продолжен комитетом Совета Европы «Монивел».