Активи из банка «Киевская Русь», до введения временной администрации, выводились через схемное кредитование юридических лиц, приобретение и/или принятии в залог по кредитам «мусорных» ценных бумаг и операции с Meinl Bank Aktiengesellschaft (Австрия).
При этом, сумма утвержденных акцептованных требований кредиторов является одной из крупнейших среди банков, в которых начата процедура ликвидации и равна 5,38 млрд грн. Вкладчики «Киевской Руси» получили 2,13 млрд грн гарантированного возмещения.
На корреспондентском счете банка «Киевская Русь» в Meinl Bank на день введения временной администрации было $44 млн. Эти средства в июле 2015 года были списаны австрийским банком в счет исполнения обязательств и погашения долга компании-нерезидента. Ее конечным бенефициаром и фактическим владельцем был основатель банка «Киевская Русь».
В Фонде отметили, что на сегодня, по факту противоправного завладения средствами банка его бывшим акционером, по заявлению уполномоченного лица ФГВФЛ органы прокуратуры начали уголовное производство. Банк «Киевская Русь» в указанном уголовном производстве выступает потерпевшей стороной.
В структуре активов банка «Киевская Русь» 80,7% - это кредиты балансовой стоимостью («на бумаге») 4,54 млрд грн. По результатам независимой оценки рыночная стоимость кредитного портфеля почти в пять раз меньше и составляет 0,93 млрд грн. Среди причин такого положения вещей – низкий уровень обслуживания и малоликвидное обеспечение.
31,1% кредитного портфеля юридических лиц (на сумму 1,28 млрд грн) – кредиты, выданные фиктивным или «подставным» субъектам хозяйствования. С момента признания банка неплатежеспособным заемщики не обслуживают свои договоры и в подавляющем большинстве начали процедуру ликвидации предприятий. Какого-либо имущества, на которое банка возможно было бы обратить взыскание и погасить кредитную задолженность у таких предприятий нет, а в залоге находятся «мусорные» ценные бумаги.
В то же время, 8,3% балансовой стоимости активов банка «Киевская Русь» – это ценные бумаги в портфеле банка. В бухгалтерских документах их стоимость указывалась на уровне 0,47 млрд грн, а за данным независимой оценки рыночная стоимость определена на уровне 0,0001 млрд грн.
Все указанные ценные бумаги – «мусорные», и были использованы для вывода средств из банка, и/или в качестве залога предоставлена банку юридическими лицами по кредитным договорам. При этом, в замен из-под залога виводилось высоколиквидное обеспечение в виде недвижимости и имущественных прав.
По выявленным фактам манипуляций с активами уполномоченным лицом Фонда направлены заявления в правоохранительные органы с целью открытия уголовного производства.
Кроме того, до момента введения временной администрации, на основании ничтожных сделок из банка были выведены активы на общую сумму около 0,85 млрд грн.
В результате проведенной претензионно-исковой работы в собственность банка силами Фонда гарантирования вкладов физических лиц было возвращено кредитные активы банка «Киевская Русь» на общую сумму около 0,14 млрд грн, а также практически все основные средства, которые были противоправно отчуждены прежним руководством банка.
