Почти каждая пятая компания - участник небанковского финансового рынка - не раскрыла структуру своей собственности. Что их ждет в дальнейшем - рассказал начальник управления лицензирования финансовых компаний Департамента лицензирования НБУ Вадим Романюк на MFO саммит-2021, пишет "Минфин".
По словам Вадима Романюка, количество компаний в финсекторе, которые имеют непрозрачные структуры собственности, очень большое. Такие структуры не дают возможности регулятору, участникам рынка и потребителям узнать, кто реально стоит за ними.
5 типичных схем сокрытия реальных собственников:
- Циклическая структура собственности: финансовым учреждением обладает другая компания, которой, в свою очередь, владеет само финансовое учреждение.
- Так называемые "футбольные команды": компания дробится на 11 и более физических лиц, у которых есть по 9,5−9,9% участия. Таким образом удается обойти требования регулятора по раскрытию информации.
- Номинальные хозяева.
- Приобретение или увеличение существенного участия без согласования регулятора.
- Назначение произвольных лиц.
Кто не побоялся раскрыться
До 17 июня все предоставители финансовых услуг, кроме кредитных союзов, должны были предоставить информацию в НБУ о своей структуре собственности .
"Это должно быть или заверение, что их структура собственности соответствует установленным требованиям, или описание мероприятий по устранению выявленных недостатков и приведению своей деятельности в соответствие с требованиями регулятора. Кроме этого, компании также обязаны обнародовать сведения о своей структуре собственности на собственных сайтах", - сообщил Вадим Романюк.
По его словам, информацию подали:
- - 87% финансовых компаний;
- - 89% страховщиков;
- - 70% юрлиц-лизингодателей;
- - 65% ломбардов.
"Приятно, что "спящих" компаний, которые не осуществляют деятельность и не интересуются тем, что происходит на рынке, не так уж и много. Информацию о структуре собственности не подали только 18% участников небанковского финансового рынка, то есть 281 компания с 1572", - подчеркнул начальник управления лицензирования финансовых компаний Департамента лицензирования НБУ.
Вадим Романюк выделил 4 группы финансовых учреждений в контексте предоставления сведений о структуре собственности и рассказал, как НБУ будет работать с ними дальше.
Компании, которые не подали о себе информацию. Причины - разные, некоторые объясняют это нехваткой знаний, другие просто не осуществляют деятельность.
"Сначала им будет отправлено требование о приведении структуры собственности в соответствие. Если компания выполнит требования, дальше с ней работаем в рабочем порядке. Если нет - будут применяться меры воздействия: от временной остановки лицензии до ее аннулирования", - говорит Вадим Романюк.
Компании, которые подали описание мероприятий. Они признают, что у них со структурой собственности проблемы и в течение 4 месяцев, то есть до 17 октября, обязуются привести все в соответствие. Таких компаний, по данным НБУ, около 200.
Компании, которые раскрыли структуру собственности, подали в этом заверения, но в НБУ есть в этом сомнения.
"В таком случае мы имеем право провести полную проверку компаний для выяснения всех подробностей. После этого у нас будет возможность признать структуру собственности непрозрачной и дать компании последний шанс раскрыться. Если она этого не сделает, можем аннулировать лицензию", - отметил представитель НБУ.
НБУ разрешил поставщикам финансовых услуг подавать документы в электронной форме.
Представитель НБУ напомнил, что если в компании возникают вопросы по поводу представления документов или раскрытия информации, она может выяснить все непосредственно у регулятора по доступным каналам связи:
- "Подать запрос по вопросам лицензирования" по размещенной на веб-сайте НБУ в разделе "Надзор" форме.
- "Инициировать встречу (видео-конференцию) по вопросам лицензирования» по размещенной на веб-сайте НБУ в разделе "Надзор" форме.
- Отправить официальный запрос на электронный ящик Нацбанка [email protected], или в бумажной форме по адресу: 01601, г… Киев, ул. Институтская, 9.
Напомним, на финансовом рынке появились две новые компании - НБУ.
