Банки обязаны обеспечить контроль за операциями со связанными с ними лицами, - НБУ

Финучреждениям в числе прочего запрещается опосредованно совершать кредитные операции со связанными с ним лицами

Национальный банк Украины (НБУ) утвердил постановление, в котором идет речь о том, что банки обязаны обеспечить реализацию соответствующего контроля за операциями со связанными с ними (банками) лицами. Об этом говорится в Постановлении №312 от 12 мая 2015 г. "Об утверждении изменений в Инструкции про порядок регулирования деятельности банков в Украине", опубликованном на сайте Нацбанка.

Согласно данному постановлению, решение о предоставлении банком кредита, займа, гарантии или поручительства связанным с ним лицам в сумме, превышающей 1% от регулятивного капитала (в случае с физическим лицом) или 3% (в случае с юридическим), должно приниматься правлением или советом банка путем тайного голосования большинством в 2/3 голосов. На голосовании должна присутствовать как минимум половина членов данного органа, при этом самому заинтересованному лицу участвовать не разрешено.

Также, согласно данному постановлению, банкам запрещается предоставлять кредиты любому лицу для погашения этим лицом каких-либо обязательств перед связанным с банком лицом. Также, как для покупки активов связанного с банком лица (за исключением продукции, которая производится этим лицом) и для покупки ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным с банком лицом.

Банку также запрещается опосредованно совершать кредитные операции со связанными с ним лицами. В том числе размещать деньги в другом банке для кредитования этим банкам связанных с банком лиц.

Напомним, НБУ обязал коммерческие банки подать информацию о связанных с ними лицах до 29 мая 2015 г.