Українські банки готуються підписати спільний меморандум щодо впровадження єдиних стандартів перевірки клієнтів та моніторингу фінансових операцій.
Про це повідомляє «Інтерфакс-Україна».
Меморандум передбачає поступове зниження місячних лімітів для фінансових операцій. З 1 січня 2025 року ліміт планують встановити на рівні 150 тис грн, а з 1 липня того ж року – знизити до 100 тис грн. У разі перевищення цих сум, без підтверджених джерел доходу, операції підлягатимуть посиленому фінансовому моніторингу.
Обмеження торкнуться не лише P2P-переказів між картками, але й переказів за реквізитами IBAN. Водночас, за даними учасників ринку, перший місяць дії лімітів від НБУ показав зменшення P2P-операцій на 5,2 млрд грн, тоді як перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.
Банківські асоціації НАБУ та АУБ активно підтримують цю ініціативу. Половина банків вже попередньо погодила меморандум, а в майбутньому очікується долучення більшості банківських установ. Документ, за умови його прийняття, може замінити чинні регуляції НБУ, дія яких завершується 1 квітня 2025 року.
Нагадаємо, що з 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановив тимчасовий ліміт у 150 тис грн на місяць для вихідних P2P-переказів фізичних осіб. Обмеження не поширюється на перекази між власними рахунками клієнта в одному банку та на операції волонтерів або осіб із підтвердженими доходами, що перевищують встановлений ліміт.
