B НБУ систематически поступают сведения о попытках реализации мошеннических механизмов принудительного списания средств с корреспондентских счетов украинских банков за границей за долги их клиентов

Ряд украинских банков пострадал в результате спорных решений судов иностранных государств, сообщил Нацбанк Украины (НБУ) в телеграмме к банкам в пятницу, 3 февраля.
В телеграмме подписанной первым заместителем председателя НБУ Анатолием Шаповаловым отмечается, что в Нацбанк систематически поступают сведения о попытках реализации мошеннических механизмов принудительного списания средств с корреспондентских счетов украинских банков за границей за долги их клиентов.

По данным НБУ, суть одной из таких схем состоит в инициировании за пределами юрисдикции Украины судебных споров, в которых ответчиком может быть украинский субъект хозяйствования или нерезидент, какому переуступлено право требования к этому субъекту. При этом по таким делам утверждаются решения, по мнению Нацбанка, с нарушениями как национального, так и международного права: иностранные суды подтверждают искусственно образованную задолженность украинского предприятия перед нерезидентом и постановляют взыскать в пользу последнего средства, которые находятся на корсчете банка, обслуживающего своего клиента-должника. По данным НБУ, в таких случаях судебный процесс длится без сообщения об этом банку, завершается оперативным вынесением решения и последующим арестом и взысканием денежных средств с корсчетов.

"На сегодня НБУ известны случаи инициирования судебных дел в странах-участницах СНГ, а именно в Молдове, Белоруссии и России... Вследствие реализации таких схем уже пострадали некоторые украинские банки", - отмечается в телеграмме.

С целью предотвращения возможных убытков Нацбанк рекомендует банкам во время установления корреспондентских отношений с иностранными банками детально изучать зарубежное законодательство, взвешенно подходить к деловой репутации банка-корреспондента, а при открытии украинскими банками счетов в иностранных банках, в соглашении об установлении коротношений предусматривать норму, в соответствии с которой банки не несут ответственности по обязательствам своих клиентов. "Учитывая вероятность предубежденного и необъективного подхода к рассмотрению иностранными судами споров, которые касаются защиты прав украинских субъектов, предлагаем в договорах об установлении корреспондентских отношений с иностранными партнерами предусматривать арбитражное предостережение, согласно которому, споры между банками-корреспондентами будут решаться в порядке международного коммерческого арбитража избранной сторонами авторитетной судебной инстанцией", - подчеркивается в телеграмме.