АУБ: снижение Нацбанком норм резервирования не сможет быстро повлиять на возобновление кредитования экономики

С декабря 2011 года Национальный банк Украины пересмотрел требования к формированию обязательных резервов в сторону их уменьшения, но вряд ли можно ожидать быстрого возобновления кредитования экономики, считает президент Ассоциации украинских банков (АУБ) Александр Сугоняко.
«С декабря 2011 года НБУ пересмотрел требования к формированию обязательных резервов в сторону их уменьшения, поняв свою ошибку. Но вряд ли можно ожидать быстрого возобновления кредитования экономики, поскольку банки теперь ожидают продолжения сдерживания курса любой ценой, и ставки по депозитам остаются высокими, что будет формировать чрезмерную цену по кредитам. Снижение ликвидности банков ведет к кредитному голоданию экономики через ограничение кредитных ресурсов и рост их стоимости. Национальное производство теряет свою конкурентоспособность как на внутреннем, так и на внешнем рынках. Кроме того, сокращение объемов кредитования и роста процентных ставок по кредитам ведет к повышению расходов производителя, которые являются предпосылкой роста цен и уровня инфляции в дальнейшем», — отметил он.

По словам президента АУБ, в результате повышения Нацбанком требований к формированию обязательных резервов летом прошлого года из оперативного оборота банков были получены средства в сумме свыше 3 млрд гривен, что имело своим следствием падение ликвидности банковской отрасли.

«В связи с падением ликвидности банки были вынуждены остановить кредитование (в ноябре объем кредитов снизился против октября на 6,1 миллиарда гривен), значительно выросла стоимость привлечений на межбанковском кредитном рынке и депозитов. Ставки по межбанковским кредитам осенью поднялись к 10—20% (в отдельные дни ноября ставки достигали 32%) против 3—5% первом полугодии 2011 года. Средние ставки по депозитам юридических лиц выросли с 3—5% до 8—15%, а по вкладам в гривне физических лиц — с 13—15% до 15—19% конце года. При этом отдельные банки, в том числе с иностранным капиталом, устанавливали процентные ставки по вкладам в размере 20—24%. В отдельные периоды в это время в банках имели место задержки проведения платежей. Как следствие, выросли ставки по кредитам в национальной валюте и для юридических лиц. Результатом такой монетарной политики стало замедление темпов роста экономики в четвертом квартале 2011 года (в целом за год — 5,2%, в четвертом квартале — 4,6% к соответствующему кварталу 2010 года и 0,6% к третьему кварталу 2011 года)», — отметил он.

По словам Сугоняко, приведенная статистика убедительно доказывает, что приоритетная ориентация регулятора на сдерживание любой ценой валютного курса и снижения инфляции затормозила экономический рост во второй половине 2011 года

Напомним, согласно постановлению регулятора № 407, с 30 ноября банки должны держать на отдельном счете в НБУ не 100% своих обязательных резервов, а только 70%. По оценке банкиров, это освободило 3—3,5 млрд гривен, заблокированных ранее в НБУ.